Vous vous demandez ce qu’il faut pour devenir un bon planificateur financier ? En tant que planificateur financier, vous serez la personne vers laquelle les gens se tourneront pour obtenir des conseils sur la prise de décisions financières judicieuses qui auront un impact sur leur avenir et leur sécurité.
Afin de prendre de bonnes décisions et de bien gérer l’argent des autres, vous devez posséder un ensemble particulier de compétences.
Dans cet article, nous avons répertorié les compétences essentielles que tout planificateur financier doit posséder pour bien faire son travail. Jetons un coup d'oeil !
1. Excellente attention aux détails
Une chose qui distingue un bon planificateur financier de la moyenne est l’attention qu’il porte aux petits détails de la vie d’un client. Ce faisant, vous pouvez adapter les stratégies aux préférences et aux besoins spécifiques de votre client. Avoir le souci du détail signifie également que vous serez en mesure de suivre les tendances du marché afin de pouvoir encaisser beaucoup d'argent et d'éviter de perdre l'argent de vos clients.
Écoutez, lorsque vous avez affaire à l'argent des gens, même de petites erreurs administratives peuvent ruiner une relation professionnelle, et être attentif aux petits détails vous aidera à éliminer les risques de commettre des erreurs, grandes ou petites.
2. Communication exceptionnelle
C'est une chose d'être doué pour parler aux clients, mais en tant que planificateur financier, vous devez être un communicateur hors pair. Encore une fois, il s'agit des moyens de subsistance des gens, ils veulent donc tout savoir sur ce qui arrive à leur argent.
Être un excellent communicateur contribuera à garantir que le travail avec les clients se déroule sans heurts, car vous serez en mesure d'aplanir les frictions avec ceux qui connaissent des difficultés financières ou ceux qui sont nerveux à l'idée d'investir.
Il suffit de pouvoir trouver un terrain d’entente et d’aider les gens à vous faire confiance et à se sentir à l’aise avec la gestion de leur argent.
En tant que planificateur financier, le succès de votre entreprise est également étroitement lié à votre capacité à entretenir des relations et à en bâtir de nouvelles.
Lorsque vous pouvez communiquer avec les autres exactement comment vos services peuvent leur être utiles, cela peut faire toute la différence pour attirer de nouveaux clients.
Le jargon peut vous donner l'impression d'être impressionnant, mais être capable de relayer des informations d'une manière claire et acceptable vous aidera à convaincre les gens.
Parfois, il suffit d'acquérir des compétences en communication, comme connaître les bonnes manières au téléphone et par courrier électronique et savoir comment réseauter – ce n'est que le strict minimum, mais cela peut vous mener assez loin.
Si vous souhaitez que votre entreprise prospère et convertisse des clients potentiels en clients à long terme, vous devez maîtriser la communication sur différentes plateformes.
3. Capacités étendues d’études de marché
En tant que planificateur financier, il est essentiel d’avoir une compréhension approfondie du fonctionnement du marché pour fournir des conseils judicieux à vos clients. Il n’en faut pas beaucoup pour trouver un bon investissement.
Pourtant, les clients ne s'adressent pas à un planificateur financier pour obtenir de l'aide pour investir dans quelque chose qu'ils pourraient simplement rechercher sur Google. Ils s'adressent à un planificateur financier parce qu'ils vous font confiance en tant que professionnel qui effectuera des recherches et des enquêtes approfondies sur les études de marché et leur fournira la meilleure option possible.
4. Bonne gestion du stress
Lorsque vous gérez les finances des gens, vous devez être prêt à travailler sur une partie essentielle de leur vie : c'est une lourde responsabilité. Vous pouvez soit rendre vos clients très heureux, soit très contrariés.
La gestion du portefeuille financier d'un client signifie qu'il n'y aura pas toujours de décisions à fort impact à prendre. Pourtant, il semble toujours y avoir une anxiété sous-jacente qui plane sur les clients, ce qui en fait un travail incroyablement stressant.
En plus de gérer l’argent de vos clients, en tant que planificateur financier, vous devez également gérer votre propre entreprise. Cela signifie gagner et conserver des clients, faire du marketing, s'occuper du personnel et étudier les marchés – c'est beaucoup !
Si vous n'êtes pas au courant de tout et que vous ne gérez pas efficacement votre niveau de stress, celui-ci peut rapidement devenir trop intense et vous risquez de souffrir d'épuisement professionnel. Alors, qu'il s'agisse de consulter un thérapeute ou de trouver un passe-temps, assurez-vous d'avoir un moyen de vous détendre pour vous aider à bien gérer votre travail et votre vie.
5. Une gestion des risques exceptionnelle
L’une des exigences du planificateur financier est de savoir quand cela ne vaut pas la peine de prendre des risques. Beaucoup de gens sont fatigués d'investir parce qu'ils considèrent que cela est aussi risqué que le jeu, mais lorsque vous êtes un planificateur financier et que vous avez fait toutes les recherches, vous saurez quand quelque chose présente trop de risques pour investir.
Avoir de bonnes compétences en gestion des risques vous aidera à fournir des conseils judicieux aux clients et à les sensibiliser à tous les risques ainsi qu'aux récompenses afin qu'ils sachent exactement dans quoi ils s'embarquent. L’évaluation et la gestion des risques peuvent inclure l’examen des éléments suivants :
- Fluctuations du marché
- Sécurité d'emploi des clients
- Anticiper les risques
6. Être digne de confiance
Il y aura toujours des gens qui feront des promesses excessives et ne respecteront pas leurs engagements en matière de planification financière – être digne de confiance et être capable de produire des résultats sera ce qui fera réellement croître votre entreprise.
Pourquoi? Bien que le marketing sur différentes plateformes soit un excellent moyen de vous faire connaître, avoir des clients qui vous recommandent à d'autres en fonction de la confiance qu'ils vous accordent vous aidera à fidéliser vos clients. Le bouche à oreille est toujours bien vivant et, en fin de compte, être un planificateur financier digne de confiance vous permettra d'aller plus loin que d'avoir toutes les licences et certifications.
Ces conseils sont absolument essentiels pour quiconque souhaite réussir dans le monde de la planification financière. Faire votre maîtrise en planification financière vous aidera non seulement à maîtriser ces compétences, mais vous permettra également de vous démarquer de la foule des personnes travaillant sur le terrain.