Tout au long de l’histoire, les personnes les plus riches ont toujours été des investisseurs immobiliers. les investisseurs peuvent détenir des biens immobiliers, constituer leur patrimoine et percevoir des revenus locatifs, tout en bénéficiant des avantages du levier d’exploitation et des avantages fiscaux.
il n'y a pas beaucoup de différence entre le millionnaire investisseur immobilier de votre quartier et vous ? Continuez à lire pour découvrir les principaux moyens de créer de la richesse en investissant dans l’immobilier.
Que signifie investir dans l’immobilier ?
Investir dans l'immobilier signifie injecter de l'argent dans une opportunité en anticipant un retour de capital supérieur au montant investi. Par exemple, acheter des propriétés résidentielles ou commerciales à louer, prêter de l'argent pour une transaction immobilière en échange de paiements d'intérêts et investir dans une société de courtage de propriétés entrent tous dans la catégorie de l'investissement immobilier.
Il n’y a ni limites ni contraintes dans le secteur immobilier. C’est pourquoi tant de personnes – disposant des compétences appropriées – peuvent créer une richesse générationnelle en investissant dans l’immobilier.
Comment créer de la richesse en investissant dans l’immobilier : (5 stratégies)
1. Vente en gros et retournement
Certaines des stratégies d’investissement immobilier actif les plus populaires et les plus éprouvées sont la vente en gros et le retournement de maisons. La vente en gros est une stratégie d'investissement par laquelle le grossiste met en relation acheteurs et vendeurs de propriétés – comparable au travail d'un agent immobilier.
Habituellement, la vente en gros implique de conclure un contrat avec un vendeur en difficulté à des prix inférieurs à la valeur marchande et de trouver simultanément un acheteur au comptant ou un investisseur qualifié intéressé à assumer le contrat d'achat.
En règle générale, le grossiste insère des frais de cession dans le contrat pour s'assurer qu'il est payé pour établir la connexion. La vente en gros est un moyen fantastique d’accumuler du capital et d’apprendre à trouver des propriétés qui créent un patrimoine d’investissement immobilier à long terme pour un participant actif.
Cela nécessite peu ou pas de capitaux propres initiaux et les résultats peuvent s'avérer extrêmement gratifiants. Une autre méthode d'investissement actif utilisée pour créer une création de richesse à long terme consiste à retourner des maisons.
Le retournement de propriétés consiste à acheter une propriété en difficulté – généralement hors du marché immobilier traditionnel – et à injecter des capitaux dans le projet pour réhabiliter la structure, l'esthétique et la fonctionnalité de la propriété et des investissements numériques tels que des politiques pour animaux de compagnie pour augmenter sa valeur après réparation (ARV).
En retournant ou en vendant en gros une poignée de propriétés par an, on peut lentement mais sûrement générer des sommes d'argent substantielles directement dans les résultats nets et augmenter leur valeur nette.
2. Acheter des propriétés locatives
En termes d’investissement immobilier actif, l’achat de propriétés résidentielles est une autre excellente stratégie pour créer de la richesse à court et à long terme. Que vous achetiez des propriétés multifamiliales à Plano, au Texas, ou un immeuble de bureaux à Tallahassee, en Floride, il existe de nombreuses façons de tirer parti des propriétés locatives pour générer une liberté financière.
Premièrement, les locataires fournissent aux propriétaires un revenu passif constant. Avoir un flux de trésorerie excédentaire supérieur aux dépenses annuelles signifie que le propriétaire peut utiliser son retour sur investissement (ROI) et déployer des capitaux propres dans davantage de transactions.
Deuxièmement, les propriétés locatives peuvent être exploitées. Tirer parti d’une propriété avec une dette bancaire ou financière offre de nombreux avantages.
Le taux d’intérêt est une dépense déductible fiscalement. En ayant un prêt sur votre propriété, vous pourrez compenser les revenus générés par la propriété avec les intérêts que vous payez à la banque.
Deuxièmement, l’effet de levier vous permet de minimiser l’acompte nécessaire à une transaction. En déposant une fraction des capitaux propres, vous accédez à une source de capital bon marché. Plus tard, vous serez en mesure de rembourser cette dette et de dégager des capitaux propres pour effectuer davantage d'investissements à mesure que la valeur de la propriété s'appréciera.
Le dernier avantage de la location immobilière est l’appréciation. Au fil du temps, le pouvoir d’achat du dollar américain diminue en raison de l’inflation. En investissant votre argent durement gagné dans des propriétés, à mesure que la population américaine augmente, la valeur de votre propriété augmentera également.
« Chaque fois que je reçois de l'argent, je fais encore faillite parce que je l'investis dans cette histoire d'immobilier. » – Grant Cardone
3. Investissez dans un fonds de capital-investissement
Fonds de capital-investissement sont des véhicules d'investissement utilisés pour acquérir des portefeuilles immobiliers et des propriétés plus importants. Souvent, les investisseurs individuels ne disposent pas de la capacité nécessaire pour acquérir des propriétés valant plusieurs millions de dollars. Les sponsors du capital-investissement offrent une solution à ce problème.
Au lieu d'investir 50 000 $ dans une maison unifamiliale, vous pouvez investir 50 000 $ dans un vaste pool de capitaux d'investisseur cherchant à acheter un portefeuille multifamilial de 100 000 000 $. Vous bénéficierez également d'un soutien institutionnel et d'une équipe de direction expérimentée dans l'exploitation de grandes propriétés.
4. Investir dans des REIT
Les REIT sont une autre option de revenu passif dans l’investissement immobilier. Les REIT sont des véhicules d'investissement cotés en bourse – également connus sous le nom de fiducies de placement immobilier – qui se négocient en bourse. L’avantage d’investir dans des REIT est que l’investisseur peut facilement diversifier son pécule sur un large éventail d’actifs et de zones géographiques.
Avec seulement 100 $, vous pourriez littéralement acheter 100 REIT différents couvrant des milliers de propriétés, des millions de pieds carrés, dans les 50 États. Jetez un œil à ce répertoire pour une liste de toutes les FPI cotées en bourse parmi lesquelles vous pouvez choisir.
5. Investir dans les syndications
Un autre excellent moyen de créer de la richesse en investissant dans l’immobilier consiste à participer à une syndication. Une syndication est un pool d’argent consacré à l’investissement selon un critère. Si vous souhaitez investir 100 000 $, mais souhaitez jouer un rôle plus actif, une syndication pourrait être le véhicule qu'il vous faut.
Dix investisseurs différents peuvent mettre en commun 100 000 $ chacun dans une syndication de 1 000 000 $. Avec ce montant d’argent, vous pouvez désormais déployer le capital dans une transaction plus importante dans laquelle vous n’auriez pas pu investir autrement. Vous pouvez participer plus activement à la philosophie d’investissement par syndication et au style de gestion – un avantage qui n’est en grande partie pas disponible pour les fonds de capital-investissement et les investissements dans les REIT.
Comment choisir le bon investissement immobilier pour vous
Chaque investisseur a un ensemble d’objectifs et d’obstacles différents. Une personne retraitée cherchant à obtenir des rendements fixes préférera probablement un investissement différent de celui d’un jeune célibataire ayant une tolérance au risque plus élevée.
Par exemple, si cela est fait correctement, retourner une maison pourrait aider un investisseur à obtenir un rendement de 100 % en 6 mois, mais le risque de perte permanente de capital est beaucoup plus élevé que d'investir dans une FPI qui pourrait offrir des rendements de dividendes constants de 8 %.
Une fois que vous aurez une compréhension suffisante de votre appétit global pour le risque, de votre budget et de votre vision du marché immobilier, vous aurez une meilleure idée du secteur immobilier dans lequel vous devriez vous lancer.
Avantages d’investir dans l’immobilier
Il existe des avantages fiscaux associés à la possession d'immeubles locatifs, des avantages en matière de revenus à la possession de REIT versant des dividendes et des avantages en matière d'appréciation lors du retournement de maisons et de l'utilisation de l'effet de levier. Mais plus important encore, l’investissement immobilier dans son ensemble présente des avantages macroéconomiques.
À mesure que l’économie se mondialise, il y aura toujours une demande de logements. Les États-Unis sont – et seront toujours – la destination ultime pour les opportunités. Tant que cela sera le cas, l’immobilier sera toujours nécessaire.
Pensées finales
L’investissement immobilier est un moyen phénoménal de créer de la richesse à long terme. Qu'il s'agisse de vente en gros de biens immobiliers, de retournement de maisons, de courtage, d'investissement dans la dette, de gestion de syndications ou d'achat de REIT, il y en a pour tous les goûts. Il ne vous reste plus qu'à plonger dedans !